A Comissão de Negociação de Futuros de Mercadoria dos EUA (CFTC) anunciou hoje a publicação no Registro Federal de regulamentos finais sobre transações de moeda estrangeira de varejo fora de câmbio. As regras implementam as disposições da Lei de Reforma e Proteção ao Consumidor de Dodd-Frank Wall Street e da Lei de Alimentação, Conservação e Energia de 2008, que, em conjunto, conferem à CFTC ampla autoridade para registrar e regular as entidades que desejam servir como contrapartes, Ou a intermediário, operações de câmbio de varejo (forex). Estas regras da estrada ajudarão a proteger o público americano na maior área de fraude de varejo que a CFTC supervisiona: câmbio de varejo, disse o presidente da CFTC, Gary Gensler. Todos os registrantes da CFTC envolvidos na solicitação e venda de contratos de forex de varejo para os consumidores agora terão de cumprir as regras para proteger o público investidor. Esta é também a primeira regra final que a Comissão publicou para implementar o Dodd-Frank Wall Street Reforma e Consumer Protection Act. Estamos ansiosos para publicar regras adicionais para proteger o público americano. As regras finais de Forex estabelecem requisitos para, entre outras coisas, registro, divulgação, manutenção de registros, relatórios financeiros, capital mínimo e outras condutas comerciais e padrões operacionais. Especificamente, os regulamentos exigem o registro de contrapartes que oferecem contratos de varejo em moeda estrangeira como comerciantes de comissões de futuros (FCMs) ou revendedores de câmbio de varejo (RFEDs), uma nova categoria de registrante. As pessoas que solicitem ordens, exerçam autoridade de negociação discricionária ou operem pools em relação ao forex de varejo também serão obrigadas a se registrar, quer como corretores de introdução, consultores de negociação de commodities, operadores de pool de commodities (conforme apropriado) ou como pessoas associadas dessas entidades. Caso contrário, as entidades regulamentadas, como as instituições financeiras dos Estados Unidos e os corretores ou negociantes registados na SEC, poderão servir como contrapartes nessas transacções sob a supervisão dos seus principais reguladores. As regras finais incluem requisitos financeiros projetados para garantir a integridade financeira das empresas envolvidas em transações de varejo de forex e proteções robustas do cliente. Por exemplo, FCMs e RFEDs são obrigados a manter o capital líquido de 20 milhões mais 5 por cento do montante, se houver, pelo qual passivos para clientes de varejo forex exceder 10 milhões. Alavancagem em contas de varejo de clientes forex estará sujeita a uma exigência de depósito de segurança a ser definida pela National Futures Association dentro dos limites fornecidos pela Comissão. Todas as contrapartes e intermediários de forex de varejo serão obrigados a distribuir declarações de divulgação de risco específicas de divisas para os clientes e cumprir requisitos de registro e de relatórios abrangentes. As regras finais entram em vigor em 18 de outubro de 2018. Contato com a mídia R. David Gary 202-418-5085 Última Atualização: 30 de agosto de 2018Retail Forex Trading O Departamento de Execução da FINRA está conduzindo um inquérito com relação à negociação forex. 1. Informe-nos se sua empresa, diretamente ou através de uma afiliada ou subsidiária, de alguma forma participou de transações de forex desde 01 de janeiro de 2006. Se assim for, solicitamos as seguintes informações relativas a todas as transações de forex desde 01 de janeiro de 2006 : Descreva a capacidade em que participou em cada transação de Como contraparte da transação. Identificar as partes de cada transação de forex, ou seja, as partes que solicitaram as transações de forex, os clientes e as instituições para e de que os fundos foram conectados. Forneça esta resposta em um formato classificável, como uma planilha do Microsoft Excel. Fornecer qualquer documentação que você tem sobre cada transação de forex. Fornecer uma cópia de qualquer documento dado aos clientes forex que revelou a capacidade das empresas nas transações. Informe-nos quando, em relação à transação de forex particular, os documentos foram fornecidos ao cliente forex. Fornecer uma cópia de qualquer documento dado aos clientes forex que divulgou os riscos associados com a negociação forex. Informe-nos quando, em relação à transação de forex particular, os documentos foram fornecidos ao cliente forex. Fornecer uma cópia de quaisquer exemplos, ilustrações ou demonstração de contas fornecidas aos clientes relacionados à negociação forex. Fornecer uma cópia de toda a publicidade e literatura de vendas enviada para clientes forex ou potenciais clientes forex. 2. Por favor informe se sua empresa solicitou negócios para, ou introduziu clientes para, um negociante forex. Se sim, por favor descreva a devida diligência que sua empresa se comprometeu a aprender sobre o negociante do forex. 3. Por favor, informe se a sua empresa reteve alguém para solicitar clientes forex para a empresa e, em caso afirmativo, que diligência devida sua empresa comprometeu-se a saber quem estava solicitando os clientes forex para sua empresa. Forneça qualquer documentação obtida como resultado da due diligence. 4 Forneça uma descrição do (s) sistema (s) de supervisão e uma cópia de todos os procedimentos de supervisão escritos (WSPs), abordando o forex em sua empresa, afiliada ou subsidiária. Se não for identificado no WSPs, por favor, identifique os representantes que se envolvem em negociação forex, ea pessoa (s) que isare responsável por supervisionar a negociação forex. 5. Se sua empresa utiliza relatórios de exceção para supervisionar a negociação forex, por favor, identifique os relatórios, incluindo os parâmetros que são usados e quem gera os relatórios. Descreva como os relatórios são usados para supervisionar a negociação forex e identificar a pessoa (s) responsável (is) pela utilização dos relatórios. 6. Por favor, forneça uma cópia das porções de seu Programa Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) da empresa que aborda os riscos associados à negociação de divisas e que trata do monitoramento, detecção e relato de atividades suspeitas associadas às transações de forex. Fornecer cópias de tais partes de todos os procedimentos anteriores de AML que foram em uso desde 2006. 7. Por favor, informe se a sua empresa apresentou um pedido de acordo com a regra FINNA 1017 (anteriormente NASD Regra 1017) para aprovação FINRAs de sua empresa envolvida em forex trading, E se tal pedido foi arquivado antes de a empresa se envolver em qualquer negociação forex, em qualquer capacidade. Forneça uma cópia desse pedido e uma cópia da resposta do FINRA ao pedido. 8. Por favor, descreva como, se for o caso, a empresa contabilizou transações de forex em seus cálculos de capital líquido e fórmula de reserva desde o primeiro envolvimento em forex. Se a empresa não contabilizou operações de câmbio no cálculo da fórmula líquida de capital e reservas, explique por que a empresa não o fez. 9. Se a sua empresa recebeu quaisquer queixas de clientes ou reclamações de arbitragem relacionadas com as actividades de forex. Em caso afirmativo, forneça uma cópia da (s) queixa (s) (se escrita) ou um relatório da (s) queixa (s) o qual). Fornecer cópias da documentação da conta e extratos de conta. Fornecer documentação sobre a investigação das empresas sobre a (s) matéria (s), resposta ou resposta das empresas (com exposições) e cópias de qualquer ajuste, liquidação, ordem judicial ou sentença resultante da (s) queixa (s). 10. Fornecer quaisquer outras informações ou documentação que você acredita ser apropriado para uma compreensão completa da negociação forex por sua empresa. Troca de Moeda Estrangeira Em 10 de setembro de 2018, a CFTC publicou no Federal Register regulamentos finais relativos fora de câmbio varejo moeda estrangeira Transações. (75 Fed. Reg. 55410). As regras implementam as disposições da Lei de Reforma e Defesa do Consumidor de Dodd-Frank Wall Street e da Lei de Alimentação, Conservação e Energia de 2008 que, em conjunto, proporcionam à CFTC ampla autoridade para registrar e Regulam as entidades que desejem servir como contrapartes de operações de câmbio a retalho (forex) ou intermediárias. As regras finais entram em vigor em 18 de outubro de 2018. As regras finais do forex estabelecem requisitos para, entre outras coisas, registro, divulgação, manutenção de registros, relatórios financeiros, capital mínimo e outras condutas comerciais e padrões operacionais. Especificamente, os regulamentos exigem o registro de contrapartes que oferecem contratos de varejo em moeda estrangeira como comerciantes de comissões de futuros (FCMs) ou revendedores de câmbio de varejo (RFEDs), uma nova categoria de registrante. As pessoas que solicitem ordens, exerçam autoridade de negociação discricionária ou operem pools em relação ao forex de varejo também serão obrigadas a se registrar, quer como corretores de introdução, consultores de negociação de commodities, operadores de pool de commodities (conforme apropriado) ou como pessoas associadas dessas entidades. Outras entidades reguladas, tais como instituições financeiras e corretores ou negociantes registrados na SEC, podem servir como contrapartes em tais transações sob a supervisão de seus reguladores primários. As regras finais incluem requisitos financeiros projetados para garantir a integridade financeira das empresas envolvidas em transações de varejo de forex e proteções robustas do cliente. Por exemplo, FCMs e RFEDs são obrigados a manter o capital líquido de 20 milhões mais 5 por cento do montante, se houver, pelo qual passivos para clientes de varejo forex exceder 10 milhões. Alavancagem em contas de varejo de clientes forex estará sujeita a uma exigência de depósito de segurança a ser definida pela National Futures Association dentro dos limites fornecidos pela Comissão. Todas as contrapartes e intermediários de forex de varejo são obrigadas a distribuir declarações de divulgação de risco específicas de divisas para os clientes e obedecer a exigências abrangentes de manutenção de registros e relatórios. Em 2001, 2002 e 2007, antes da divulgação das regras propostas e finais, a Comissão e a Divisão de Compensação e Supervisão Intermediária haviam emitido uma série de avisos sobre a negociação de moeda estrangeira por clientes de varejo. Esses avisos são substituídos e não são mais eficazes. A jurisdição regulatória da CFTC não se estende a atividades fraudulentas relacionadas com o uso de dólares norte-americanos para comprar moeda estrangeira para sua entrega física real.
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